根据我国《刑法》第一百九十一条:洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

1、积极提倡反洗钱,是因为反洗钱有以下哪些危害。(多选)

A、扰乱正常的社会经济秩序

B、破坏社会公平竞争

C、影响国家声誉

D、助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪

2、投资者该如何防范洗钱风险?(单选)

A、妥善保管个人身份信息、银行账户,防止被不法分子利用

B、不出租或出借个人账户,为犯罪分子购买有价证券,非法转移资金

C、积极配合金融机构开展客户身份识别工作,保护自身合法权益

D、含以上三点

3、洗钱的常见形式有?(多选)

A、利用别人的账户提现,切断洗钱线索

B、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”

C、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移

D、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系

活动规则

1、活动时间:6月28日-7月1日

2、活动奖品:一等奖(1名)华为P30手机,参与奖(5000名)5元手机话费

3、参与方式:每日答题成功3题,即可抽奖,同一手机号码每日仅限三次抽奖机会,活动过程中同一手机号码只能中奖一次。奖品每日发完为止,先到先得。

4、活动奖品将在活动结束后15天内统一发放,请耐心等待。

5、活动过程中,如发现用户使用作弊方法参与活动,工银瑞信有权取消用户的获奖资格。

6、在法律允许的范围内,本活动最终解释权归工银瑞信所有。详情咨询客服电话:400-811-9999。

抱歉,活动已经结束了